Коммерческие банки обязаны безусловно соблюдать требования нормативно-правовых актов Национального банка Украины при проведении операций по купле-продаже наличной иностранной валюты. Об этом говорится в письме НБУ №28-212/1066-4176 от 28 марта, разосланном в адрес руководителей коммерческих банков.
Нацбанк отмечает, что в ходе проверок банков, проведенных на предмет соблюдения ими требований валютного законодательства, установлены факты деления больших сумм наличной инвалюты – поскольку промежуток времени между операциями составлял 1-2 минуты, а сумма каждой операции по продаже инвалюты в эквиваленте не превышала 50 тыс. грн.
По мнению НБУ, таким образом банки избегали выполнения условий о полной идентификации физлиц-покупателей инвалюты на сумму свыше 50 тыс. грн.
Подчеркивается, что действия кассира при обменных операциях: пересчет около 50 тыс. грн., проверка подлинности банкнот, распечатка квитанции по форме №377-К в 2 экземплярах, а также дальнейшее перечисление наличной инвалюты клиенту, фактически не может составлять 1-2 минуты, на это требуется гораздо большего времени.
"В связи с этим у Нацбанка вызывает сомнение возможность осуществления в короткий промежуток времени одним работником валютно-обменных операций в значительных суммах с соблюдением порядка и требований, определенных соответствующей инструкцией", – отмечается в письме. В связи с этим Нацбанк предупредил банки о необходимости безусловного соблюдения требований нормативно-правовых актов НБУ.
Ранее председатель Нацбанка Сергей Арбузов заявил, что обменный курс гривны по отношению к иностранной валюте в 2011 году будет стабильным. По его словам, валютная политика НБУ учитывает возможность волатильности, что будет отражать изменения в соотношении спроса и предложения на валютном рынке.
