Украина Банковские карты украинцев массово блокируют, кто под угрозой: «Если у клиента…»

2021-05-09 13:30

 

Заблокировать банковскую карту украинцам могут по целому ряду причин, которых, к тому же, становится все больше

В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета.

Подозрения могут возникнуть если:

  • Клиент отказывается предоставить дополнительные документы;
  • У клиента много платежных карт (без указания числа);
  • С клиентом не получается связаться по указанным номеру телефона и адресу;
  • Клиент нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
  • Клиент требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Как известно, в 2020 году Нацбанк утвердил новые правила проведения банками финансового мониторинга, и выдал еще ряд ограничений.

Так, клиент подлежит проверке если:

  • объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
  • постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
  • клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Еще по теме

Еще новости в разделе "Украина"

купити бонсай